経営者が答えられるべき、3つの問い
この3つに数字で答えられれば、
① 資金は、いつまで持つか
毎月の入金と支払の予定から、
② なぜ、黒字でも足りないのか
利益と現金のずれが、
③ 借入は、返していけるか
返済額と、
利益が出ても、現金が増えない理由
多くの会社で、
① 先に払う
仕入・外注費・給与は、
② 寝かせる
在庫や仕掛品、
③ 売る
売上と利益は、
④ 遅れて入る
売掛金の回収は、
売上が伸びるほど、
早めの相談をおすすめする、危険信号
- 月末の預金残高が、
数か月にわたって減り続けている - 返済のための借入や、
借換に頼っている - 仕入先や外注先への支払を、
先延ばしにしている - 税金や社会保険料の納付が、
後回しになっている - 資金繰り表がない、
または実績と大きくずれている
資金が尽きてからの相談では、
決算書から読み取ること
金融機関が
収益力
売上総利益・営業利益・経常利益を順に見て、
資産と負債の中身
売掛金・在庫・固定資産・借入金の
返済能力
借入金を、
支援事例
守秘義務の範囲で、
8行へのリスケ要請から、メイン1行への集約・金融正常化まで
暫定リスケ計画（3か年）の
3行へのリスケ要請から、金融正常化まで
経営改善計画の策定と
よくあるご質問
税理士に任せている決算書でも、見てもらえますか。
はい。
資金繰り表は、どのくらい先まで作りますか。
基本は、
黒字なのに、お金が足りなくなるのはなぜですか。
利益と現金は
売掛金の回収待ち、
金融機関への説明にも使えますか。
はい。
返済条件の相談が
費用はどのくらいかかりますか。
初回相談は無料です。